Rủi Ro Trong Chương Trình EB-5: Nhận Diện, Phòng Ngừa và Giải Pháp An Toàn Cho Nhà Đầu Tư Năm 2025

Consultants Victory Investment
Aug 5
5 min read

Chương trình đầu tư định cư EB-5 được xem là một trong những con đường nhanh chóng và hợp pháp để sở hữu thẻ xanh Mỹ. Tuy nhiên, đằng sau cơ hội đó là những rủi ro tiềm ẩn mà nhiều nhà đầu tư chưa lường hết. Không ít trường hợp đã mất trắng khoản đầu tư từ 800.000 đến 1.050.000 USD hoặc bị từ chối hồ sơ thẻ xanh vì thiếu hiểu biết hoặc lựa chọn sai dự án.

Trong bối cảnh USCIS ngày càng siết chặt quy định sau khi Đạo luật Cải cách EB-5 (RIA) có hiệu lực, việc nắm rõ những rủi ro chính và biết cách phòng ngừa là yếu tố bắt buộc đối với bất kỳ ai đang cân nhắc con đường đầu tư định cư Mỹ.

1. Rủi ro pháp lý: Hồ sơ bị USCIS từ chối do lỗi tài chính hoặc kỹ thuật

Một trong những nguyên nhân phổ biến khiến nhà đầu tư bị từ chối đơn I-526E là không chứng minh được tính hợp pháp của nguồn tiền. USCIS yêu cầu toàn bộ dòng tiền đầu tư phải minh bạch, truy xuất được và có chứng từ rõ ràng.

Những sai sót điển hình bao gồm:

Sử dụng tiền vay nhưng không có tài sản thế chấp hợp lệ.
Thiếu chứng từ thể hiện quá trình hình thành tài sản đầu tư.
Giao dịch chuyển tiền qua trung gian không được kiểm soát.

Ngoài ra, hồ sơ I-526E có thể bị từ chối nếu được chuẩn bị bởi đơn vị thiếu chuyên môn, dẫn đến thông tin sai lệch, thiếu tài liệu hoặc không đáp ứng đúng tiêu chuẩn của USCIS. Những lỗi này khiến hồ sơ bị yêu cầu bổ sung (RFE) hoặc bị từ chối hoàn toàn.

2. Rủi ro tài chính: Dự án thất bại, mất trắng khoản đầu tư

EB-5 là khoản đầu tư không có sự bảo lãnh của chính phủ Mỹ. Nếu nhà đầu tư lựa chọn sai dự án hoặc tin vào những cam kết hoàn vốn, rủi ro mất toàn bộ số tiền là rất lớn.

Các dạng rủi ro tài chính phổ biến bao gồm:

Dự án không đủ năng lực tạo việc làm theo yêu cầu USCIS.
Trung tâm vùng gian lận, sử dụng vốn sai mục đích.
Dự án cam kết hoàn vốn 100% – trái với nguyên tắc “at risk” của EB-5.
Chủ đầu tư không có năng lực tài chính, dự án chậm tiến độ hoặc phá sản.

Lịch sử đã ghi nhận nhiều vụ gian lận EB-5 nổi tiếng, như vụ Jay Peak tại Vermont hay vụ Chicago Convention Center, khiến hàng trăm nhà đầu tư mất trắng hàng triệu USD.

3. Rủi ro thời gian: Hồ sơ kéo dài, kế hoạch định cư bị gián đoạn

Thời gian xét duyệt hồ sơ EB-5 không hề ngắn. Trung bình mất từ 3 đến 5 năm để có thẻ xanh có điều kiện, chưa kể đến khả năng bị kéo dài đến 7 – 10 năm nếu gặp trục trặc trong hồ sơ.

Một số nguyên nhân khiến thời gian kéo dài:

Hồ sơ bị yêu cầu bổ sung (RFE) nhiều lần.
Dự án chưa được USCIS phê duyệt (chưa có I-956F).
Quốc tịch nhà đầu tư thuộc nhóm bị backlog visa EB-5 như Việt Nam, Trung Quốc, Ấn Độ.

Kế hoạch học tập, làm việc, định cư của gia đình nhà đầu tư có thể bị ảnh hưởng nghiêm trọng nếu không có sự chuẩn bị trước cho các kịch bản kéo dài thời gian.

4. Rủi ro thị trường và chính sách: Yếu tố không thể kiểm soát nhưng phải lường trước

Biến động kinh tế, suy thoái thị trường, hoặc thay đổi chính sách di trú từ chính phủ Mỹ có thể tác động đến khả năng triển khai dự án, tiến độ tạo việc làm và quy trình hoàn vốn.

Ví dụ:

Dự án chậm tiến độ do khủng hoảng kinh tế.
USCIS thay đổi tiêu chí phê duyệt hoặc siết điều kiện I-829.
Đề xuất thay đổi chương trình EB-5 hoặc tăng mức đầu tư tối thiểu.

Đây là rủi ro khách quan nhưng hoàn toàn có thể giảm thiểu thông qua chiến lược đầu tư thông minh và sự đồng hành của đơn vị tư vấn chuyên nghiệp.

5. Rủi ro khi làm việc với đơn vị tư vấn thiếu minh bạch

Rất nhiều nhà đầu tư bị sập bẫy bởi các công ty môi giới không có giấy phép, thiếu hiểu biết pháp lý hoặc cố tình cung cấp thông tin sai lệch.

Các dấu hiệu cần cảnh giác:

Cam kết đảm bảo thẻ xanh hoặc hoàn vốn 100%.
Quảng cáo dự án chưa được USCIS phê duyệt.
Không minh bạch về tình trạng pháp lý của trung tâm vùng.
Không có hợp đồng rõ ràng về trách nhiệm và quyền lợi.

EB-5 là quyết định ảnh hưởng đến tài chính và tương lai của cả gia đình, vì vậy tuyệt đối không nên giao phó cho các đơn vị thiếu năng lực hoặc không rõ ràng về pháp lý.

6. Giải pháp phòng ngừa rủi ro EB-5 hiệu quả năm 2025

Để đảm bảo hồ sơ EB-5 được xét duyệt thành công và giảm thiểu tối đa rủi ro, nhà đầu tư nên thực hiện các bước sau:

Chọn trung tâm vùng đã được USCIS tái chỉ định I-956 và có lịch sử dự án thành công.
Chỉ đầu tư vào dự án có phê duyệt trước (Exemplar I-956F) nhằm rút ngắn thời gian xét duyệt và giảm nguy cơ bị từ chối.
Chuẩn bị hồ sơ tài chính đầy đủ và minh bạch, có xác nhận từ kế toán và luật sư độc lập.
Làm việc với luật sư di trú chuyên EB-5 có kinh nghiệm xử lý các hồ sơ phức tạp và am hiểu quy trình USCIS.
Tránh xa các dự án cam kết hoàn vốn, vì điều này vi phạm quy định “at risk” của chương trình.
Nộp hồ sơ sớm để giữ thứ tự ưu tiên, đặc biệt nếu đến từ quốc gia đang có nguy cơ backlog visa.

7. Victory Investment Consultants – Đồng hành an toàn trong hành trình EB-5 của bạn

Với hơn 15 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực đầu tư định cư, Victory là đơn vị tư vấn EB-5 chuyên sâu, đã hỗ trợ hàng trăm nhà đầu tư từ Việt Nam và các quốc gia khác thành công nhận thẻ xanh Mỹ thông qua các dự án an toàn, minh bạch.

Victory cung cấp giải pháp trọn gói:

Tư vấn chọn dự án EB-5 có tỷ lệ phê duyệt cao.
Kiểm tra hồ sơ pháp lý và tài chính cá nhân.
Chuẩn bị và nộp hồ sơ I-526E chuyên nghiệp.
Theo dõi tiến trình xét duyệt và đề xuất giải pháp nếu có RFE.
Hướng dẫn chuyển tiền hợp pháp theo quy định USCIS và luật quốc tế.
Hỗ trợ sau đầu tư: nộp I-829, nhận thẻ xanh vĩnh viễn, hoàn vốn.

Victory cam kết minh bạch từng bước, không hứa suông, không cam kết ảo, chỉ dựa trên cơ sở pháp lý rõ ràng và kinh nghiệm thực chiến.

Kết luận

Chương trình EB-5 mở ra cánh cửa định cư Mỹ hợp pháp cho nhiều nhà đầu tư, nhưng cũng chứa đựng những rủi ro pháp lý, tài chính và thời gian không thể xem nhẹ. Việc thiếu hiểu biết hoặc tin vào các cam kết sai lệch có thể khiến nhà đầu tư mất trắng số tiền tích lũy cả đời.

Bằng việc chuẩn bị kỹ lưỡng, lựa chọn đơn vị tư vấn uy tín và hiểu rõ các yếu tố pháp lý của EB-5, nhà đầu tư hoàn toàn có thể giảm thiểu rủi ro và tăng khả năng thành công.

Liên hệ với Victory ngay hôm nay để được tư vấn chi tiết, thẩm định dự án và thiết lập lộ trình EB-5 an toàn, hiệu quả cho bạn và gia đình.

Nguồn tại VICTORY: https://dinhcucacnuoc.com/rui-ro-eb5/

Victory Investment Consultants