New Commercial Enterprise là gì? Tầm quan trọng trong đầu tư EB-5

Trong hành trình đầu tư định cư Mỹ theo diện EB-5, một thuật ngữ mà nhà đầu tư chắc chắn sẽ gặp là New Commercial Enterprise (NCE) – tạm dịch là Doanh nghiệp thương mại mới. Đây là yếu tố bắt buộc và đóng vai trò trung tâm trong cấu trúc pháp lý của mọi dự án EB-5.

Việc hiểu rõ NCE là gì, vai trò của nó, mối liên hệ với Job-Creating Entity (JCE) và những rủi ro tiềm ẩn sẽ giúp nhà đầu tư đưa ra quyết định thông minh, bảo vệ khoản vốn và tối ưu cơ hội nhận thẻ xanh Mỹ.

Khái niệm New Commercial Enterprise (NCE)

Theo USCIS, New Commercial Enterprise là một tổ chức kinh doanh vì lợi nhuận, được thành lập tại Mỹ sau ngày 29/11/1990 để thực hiện các hoạt động hợp pháp. NCE có thể tồn tại dưới nhiều hình thức pháp lý như công ty trách nhiệm hữu hạn (LLC), công ty cổ phần, hợp danh, doanh nghiệp tư nhân, quỹ tín thác kinh doanh hoặc liên doanh.

Điểm quan trọng là NCE phải hoạt động thương mại. Những hoạt động phi thương mại, như sở hữu và vận hành nhà ở cá nhân, sẽ không được coi là NCE hợp lệ.

Vai trò của NCE trong chương trình EB-5

Trong cấu trúc EB-5, NCE là nơi tiếp nhận khoản đầu tư từ nhà đầu tư và chịu trách nhiệm quản lý, phân bổ vốn vào các dự án tạo việc làm. NCE thường hoạt động như một quỹ hoặc doanh nghiệp trung gian, rót vốn cho JCE thông qua hình thức cho vay hoặc góp vốn trực tiếp.

Nhà đầu tư EB-5 thường trở thành thành viên góp vốn hoặc cổ đông trong NCE, không trực tiếp điều hành nhưng vẫn có quyền lợi và trách nhiệm theo các tài liệu pháp lý như Private Placement Memorandum, Subscription Agreement hoặc Operating Agreement.

Mối quan hệ giữa NCE và JCE

Để đáp ứng yêu cầu của USCIS, NCE và JCE phải phối hợp chặt chẽ.

• NCE nhận vốn từ nhà đầu tư, quản lý và chuyển vốn cho JCE.

• JCE trực tiếp triển khai dự án, tạo việc làm và báo cáo tiến độ.

Dù nhà đầu tư không làm việc trực tiếp với JCE, nhưng thành công của dự án và khả năng được cấp thẻ xanh phụ thuộc rất lớn vào việc JCE có thực sự tạo đủ ít nhất 10 việc làm toàn thời gian cho mỗi nhà đầu tư hay không.

Rủi ro nếu không hiểu rõ NCE

Việc thiếu kiến thức về NCE có thể dẫn đến những hậu quả nghiêm trọng:

• Không chứng minh đủ số việc làm theo yêu cầu, dẫn đến đơn I-829 bị từ chối.

• Dòng tiền bị sử dụng sai mục đích, gây nguy cơ mất vốn.

• Không nắm rõ quyền lợi và nghĩa vụ pháp lý khi xảy ra tranh chấp.

• Chọn dự án có JCE yếu kém, chậm tiến độ hoặc phá sản.

Cách đánh giá tính minh bạch của NCE

Để giảm thiểu rủi ro, nhà đầu tư nên thẩm định NCE qua các yếu tố:

• Hợp đồng góp vốn quy định rõ cách thức giải ngân và kiểm soát vốn.

• Năng lực quản lý và lịch sử dự án thành công.

• Cơ chế báo cáo tiến độ và dòng tiền minh bạch, có kiểm toán độc lập.

• Đối với dự án thuộc Trung tâm vùng, phải có mã I-956F được USCIS phê duyệt.

Kết luận

New Commercial Enterprise là mắt xích bắt buộc và quan trọng trong bất kỳ khoản đầu tư EB-5 nào. Hiểu rõ NCE, mối quan hệ với JCE và cơ chế vận hành sẽ giúp nhà đầu tư lựa chọn dự án minh bạch, bảo vệ nguồn vốn và đảm bảo hồ sơ định cư đạt yêu cầu.

Với chiến lược thẩm định kỹ lưỡng và đồng hành cùng đơn vị tư vấn uy tín, bạn có thể biến khoản đầu tư EB-5 không chỉ là tấm vé đến Mỹ mà còn là một hành trình an toàn, bền vững và hiệu quả.

Nguồn tại VICTORY: https://dinhcucacnuoc.com/nce-va-jce-trong-du-an-eb5/