top of page
Search

Lừa Đảo EB-5 Năm 2025: Chiêu Trò Tinh Vi Khiến Nhà Đầu Tư Dễ Sập Bẫy

  • Writer: Consultants Victory Investment
    Consultants Victory Investment
  • Aug 1
  • 4 min read

Chương trình đầu tư định cư Mỹ EB-5 đã và đang mở ra cơ hội nhận thẻ xanh cho nhiều nhà đầu tư nước ngoài. Tuy nhiên, song hành cùng cơ hội là không ít rủi ro, đặc biệt là các vụ lừa đảo EB-5 ngày càng tinh vi hơn.

Dù có giấy tờ hợp pháp, nhiều dự án EB-5 lừa đảo vẫn khiến nhà đầu tư mất trắng hàng trăm nghìn USD vì tiến độ đóng băng, sử dụng sai mục đích hoặc cam kết hoàn vốn không đúng quy định. Bài viết này sẽ giúp bạn nhận diện các chiêu trò EB-5 mới nhất năm 2025 và đưa ra giải pháp phòng tránh hiệu quả.

ree

1. Dự Án EB-5 Có Giấy Phép Nhưng Không Triển Khai

Không ít dự án EB-5 được USCIS phê duyệt từ nhiều năm trước nhưng đến nay vẫn không có tiến độ xây dựng thực tế. Chủ đầu tư trì hoãn vì thiếu vốn hoặc năng lực yếu, khiến dự án bị “đóng băng”.

Nguy cơ: Nhà đầu tư dù đã được chấp thuận đơn I-526 nhưng có thể không đủ điều kiện xin thẻ xanh vĩnh viễn vì không tạo ra đủ việc làm theo quy định.

Cách phòng tránh:

  • Yêu cầu cập nhật hình ảnh, video thực địa từ bên thứ ba.

  • Xem báo cáo xây dựng, hồ sơ tài chính có xác nhận từ kiểm toán độc lập.

2. Dự Án “Dán Nhãn” EB-5 Trên Nền Dự Án Thương Mại Sẵn Có

Một số chủ đầu tư tận dụng dự án bất động sản thương mại đã hoặc đang xây dựng, rồi gắn mác EB-5 để huy động thêm vốn.

Vấn đề: Các việc làm đã được tạo từ trước không được USCIS công nhận. Nhà đầu tư sẽ không đạt điều kiện xin I-829.

Giải pháp:

  • Kiểm tra kỹ phân tích tạo việc làm (Job Creation Analysis).

  • Ưu tiên dự án có Exemplar I-526E đã được USCIS phê duyệt.

3. Dòng Tiền Đầu Tư EB-5 Bị Chi Sai Mục Đích

Một chiêu trò tinh vi khác là sử dụng vốn EB-5 để trả nợ cũ, chi phí vận hành công ty hoặc mục đích cá nhân thay vì đúng theo kế hoạch dự án.

Rủi ro: USCIS có thể từ chối cấp thẻ xanh vì dòng tiền không chứng minh được việc tạo việc làm hợp lệ.

Cách phát hiện:

  • Yêu cầu hợp đồng sử dụng vốn rõ ràng, có điều khoản giám sát dòng tiền.

  • Ưu tiên dự án có tài khoản ký quỹ (escrow) do ngân hàng quản lý.

4. Cam Kết Hoàn Vốn “Bảo Đảm” Hoặc “Không Rủi Ro”

Một số dự án EB-5 quảng bá rằng có quỹ bảo lãnh, cam kết hoàn vốn sau khi nhận thẻ xanh hoặc hoàn toàn không rủi ro.

Sự thật: USCIS yêu cầu mọi khoản đầu tư EB-5 đều phải có yếu tố rủi ro. Cam kết hoàn vốn là dấu hiệu vi phạm quy định.

Cách phòng ngừa:

  • Tránh các hợp đồng có điều khoản đảm bảo hoàn tiền.

  • Tham vấn luật sư di trú để kiểm tra tính hợp pháp của cam kết tài chính.

5. Tư Vấn EB-5 Giả Mạo, Không Có Pháp Lý Rõ Ràng

Nhiều người tự xưng là chuyên gia EB-5 nhưng không có giấy phép hành nghề, không phải luật sư di trú, và hoạt động không minh bạch.

Hậu quả: Nhà đầu tư nhận thông tin sai lệch, chọn nhầm dự án hoặc chuẩn bị hồ sơ không đúng quy định USCIS.

Cách nhận biết và phòng tránh:

  • Chỉ làm việc với tổ chức có pháp nhân tại Mỹ, có hồ sơ hợp tác với trung tâm vùng uy tín.

  • Luôn xác minh danh tính và kinh nghiệm thực tế của chuyên gia tư vấn.

Làm Sao Để Tránh Dự Án EB-5 Lừa Đảo?

Dưới đây là một số nguyên tắc vàng giúp nhà đầu tư giảm thiểu rủi ro khi tham gia chương trình EB-5:

  • Xác minh trung tâm vùng: Kiểm tra mã số RC Number trên website chính thức của USCIS.

  • Yêu cầu tài liệu minh bạch: Báo cáo tài chính kiểm toán, kế hoạch kinh doanh, hợp đồng sử dụng vốn.

  • Kiểm tra tiến độ xây dựng thực tế: Tránh các dự án chỉ tồn tại trên giấy.

  • Chỉ đầu tư vào dự án có Exemplar I-526E: Giúp rút ngắn thời gian xét duyệt và tăng độ an toàn.

  • Tham vấn luật sư di trú độc lập: Tránh tư vấn thiên vị từ phía dự án hoặc trung tâm vùng.

Kết Luận

Lừa đảo EB-5 không chỉ tồn tại ở các dự án không phép mà còn ẩn mình trong những dự án “hợp pháp nhưng không minh bạch”. Để bảo vệ khoản đầu tư hàng trăm nghìn USD và đảm bảo cơ hội định cư Mỹ thành công, nhà đầu tư cần tỉnh táo, kiểm tra kỹ từng bước và chỉ hợp tác với đơn vị tư vấn uy tín, có pháp lý rõ ràng.

Tư Vấn EB-5 An Toàn Cùng VICTORY

Với hơn 15 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực đầu tư định cư, VICTORY chỉ lựa chọn các dự án EB-5 đã được USCIS phê duyệt và đảm bảo yếu tố minh bạch, an toàn vốn. Đội ngũ luật sư và chuyên gia EB-5 của chúng tôi sẽ đồng hành cùng bạn từ bước chuẩn bị hồ sơ đến khi nhận thẻ xanh vĩnh viễn.

Đăng ký ngay hôm nay để được tư vấn miễn phí về lựa chọn dự án EB-5 an toàn, tránh mọi rủi ro lừa đảo.

 
 
 

Comments

bottom of page