EB-5 Due Diligence là gì? Hướng dẫn thẩm định dự án EB-5 an toàn để nhận thẻ xanh Mỹ

Chương trình đầu tư định cư EB-5 mang đến cơ hội định cư hợp pháp tại Hoa Kỳ cho nhà đầu tư và gia đình. Tuy nhiên, thành công hay thất bại phụ thuộc rất lớn vào việc bạn chọn dự án đầu tư nào. Trong khi một số dự án giúp nhà đầu tư nhanh chóng nhận thẻ xanh và hoàn vốn, nhiều dự án khác lại tiềm ẩn rủi ro cao, có thể dẫn đến mất vốn và từ chối hồ sơ.

Vì vậy, EB-5 Due Diligence – hay còn gọi là thẩm định dự án EB-5 – là bước quan trọng để đảm bảo khoản đầu tư được sử dụng đúng cách, đáp ứng yêu cầu pháp lý và tăng khả năng thành công trong hành trình định cư Mỹ.

EB-5 Due Diligence là gì?

EB-5 Due Diligence là quá trình phân tích và đánh giá toàn diện một dự án đầu tư EB-5 nhằm xác định tính hợp pháp, tính khả thi tài chính, năng lực tạo việc làm và khả năng hoàn vốn cho nhà đầu tư.

Mục tiêu chính của quá trình thẩm định là giúp nhà đầu tư:

• Giảm thiểu rủi ro mất vốn

• Tăng khả năng nhận thẻ xanh vĩnh viễn (qua đơn I-829)

• Tránh những dự án không đủ điều kiện theo USCIS

• Đảm bảo tính minh bạch trong toàn bộ quá trình đầu tư

Tại sao Due Diligence là bước bắt buộc trong đầu tư EB-5?

Đầu tư EB-5 là một quyết định lớn, với số vốn tối thiểu từ 800.000 USD. Khi rót vốn vào một dự án EB-5, bạn không chỉ quan tâm đến lợi nhuận tài chính, mà còn là tương lai định cư của cả gia đình. Một dự án không đạt yêu cầu của USCIS hoặc không tạo đủ việc làm có thể khiến bạn bị từ chối cấp thẻ xanh.

Thẩm định dự án giúp bạn:

• Tránh đầu tư vào các dự án gian lận, thiếu minh bạch hoặc không đủ điều kiện EB-5

• Chọn dự án có kế hoạch tạo việc làm rõ ràng, đúng chuẩn USCIS

• Kiểm tra khả năng hoàn vốn và năng lực tài chính của chủ đầu tư

• Đánh giá uy tín của trung tâm vùng và các đơn vị liên quan

Danh sách kiểm tra khi thẩm định dự án EB-5

Dưới đây là các yếu tố quan trọng bạn cần xem xét kỹ lưỡng trước khi quyết định đầu tư vào một dự án EB-5.

1. Pháp lý và giấy phép của dự án

• Dự án có được quản lý bởi trung tâm vùng được USCIS phê duyệt không?

• Dự án có đầy đủ giấy phép xây dựng, môi trường và các phê duyệt khác không?

• Hợp đồng đầu tư có minh bạch, nêu rõ quyền lợi và trách nhiệm của nhà đầu tư không?

2. Khả năng tạo việc làm

• Dự án có kế hoạch tạo ít nhất 10 việc làm toàn thời gian cho mỗi suất đầu tư không?

• Phương pháp tính việc làm có được chuyên gia EB-5 thực hiện không?

• Dự án có biện pháp dự phòng nếu không tạo đủ việc làm như cam kết?

3. Tình hình tài chính và kế hoạch hoàn vốn

• Chủ đầu tư có đóng góp vốn đối ứng không hay dự án phụ thuộc hoàn toàn vào EB-5?

• Dự án có kế hoạch hoàn vốn rõ ràng không? Thời gian hoàn vốn dự kiến là bao lâu?

• Các báo cáo tài chính có được kiểm toán độc lập không?

4. Uy tín và kinh nghiệm của chủ đầu tư, trung tâm vùng

• Chủ đầu tư có kinh nghiệm thực hiện các dự án EB-5 trước đây không?

• Trung tâm vùng có tỷ lệ hồ sơ I-526E và I-829 được chấp thuận cao không?

• Đơn vị phát triển dự án có từng bị kiện tụng hoặc điều tra pháp lý không?

5. Tính minh bạch trong quản lý và báo cáo

• Dự án có công bố các báo cáo tài chính và tiến độ định kỳ không?

• Nhà đầu tư có quyền tiếp cận thông tin liên quan đến dòng tiền và tiến độ xây dựng không?

• Có hệ thống giám sát độc lập nào được áp dụng để bảo vệ quyền lợi nhà đầu tư không?

Những rủi ro nếu không thực hiện Due Diligence

Nhiều nhà đầu tư đã phải chịu thiệt hại lớn do không thực hiện thẩm định kỹ trước khi đầu tư. Các rủi ro phổ biến bao gồm:

• Hồ sơ bị USCIS từ chối do dự án không đáp ứng tiêu chuẩn tạo việc làm

• Dự án bị đình trệ hoặc phá sản, không thể hoàn vốn

• Chủ đầu tư gian lận, sử dụng vốn sai mục đích

• Trung tâm vùng bị điều tra hoặc thu hồi giấy phép

Việc tránh các rủi ro trên không thể chỉ dựa vào quảng cáo của dự án mà cần đến phân tích dữ liệu, tài liệu pháp lý và kinh nghiệm đánh giá chuyên sâu từ các chuyên gia.

Vai trò của đơn vị tư vấn trong quá trình thẩm định

Do tính chất phức tạp của chương trình EB-5, hầu hết nhà đầu tư sẽ cần đến sự hỗ trợ từ các đơn vị tư vấn chuyên nghiệp và luật sư di trú.

Một đơn vị tư vấn uy tín có thể hỗ trợ:

• Đánh giá pháp lý và tài chính của dự án

• Tư vấn chiến lược lựa chọn trung tâm vùng và loại hình dự án phù hợp

• Hỗ trợ chứng minh nguồn tiền hợp pháp

• Theo dõi tiến độ hồ sơ di trú và phản hồi từ USCIS

Victory – Đơn vị tư vấn EB-5 và thẩm định dự án chuyên sâu

Victory tự hào là một trong những đơn vị tư vấn EB-5 hàng đầu tại Việt Nam, với hơn 200 hồ sơ thành công. Chúng tôi không chỉ giới thiệu dự án mà còn cung cấp dịch vụ thẩm định toàn diện, giúp nhà đầu tư:

• Phân tích sâu hồ sơ pháp lý và tài chính của dự án

• So sánh các dự án từ nhiều trung tâm vùng uy tín

• Đưa ra chiến lược tối ưu hóa khả năng được cấp thẻ xanh

• Đồng hành trong toàn bộ quá trình từ thẩm định đến hoàn vốn

Kết luận

EB-5 Due Diligence là bước nền tảng, không thể bỏ qua nếu bạn muốn đầu tư an toàn và nhận thẻ xanh Mỹ thành công. Dù bạn là nhà đầu tư mới hay đã có kinh nghiệm, việc thẩm định kỹ lưỡng vẫn là yếu tố then chốt để bảo vệ vốn, tối ưu lợi ích và đảm bảo lộ trình định cư cho cả gia đình.

Trước khi cam kết với bất kỳ dự án EB-5 nào, hãy chắc chắn rằng bạn đã có đủ thông tin và được hỗ trợ bởi một đội ngũ chuyên gia uy tín.

Bạn cần thẩm định một dự án EB-5 đang quan tâm?Liên hệ ngay với chuyên gia của Victory để được tư vấn 1:1 và nhận checklist thẩm định dự án EB-5 miễn phí.

Nguồn tại VICTORY: https://dinhcucacnuoc.com/eb5-due-diligence/