7 Sai Lầm Thường Gặp Khiến Hồ Sơ EB-5 Bị Từ Chối Dù Tưởng Đã Đủ

Chương trình định cư EB-5 mở ra cơ hội trở thành thường trú nhân Mỹ thông qua đầu tư. Tuy nhiên, thực tế cho thấy không ít hồ sơ bị từ chối dù nhà đầu tư đã chuẩn bị kỹ lưỡng về giấy tờ, chọn dự án uy tín và có nguồn tài chính rõ ràng. Nguyên nhân không phải vì thiếu, mà vì sai – những sai sót âm thầm nhưng nghiêm trọng trong cách hiểu và trình bày hồ sơ.

Dưới đây là 7 sai lầm điển hình khiến hồ sơ EB-5 tưởng chừng đầy đủ nhưng vẫn bị USCIS từ chối trong thực tế xử lý.

1. Cho rằng chỉ cần có tiền là đủ, không chú trọng giải trình dòng tiền

Nhiều nhà đầu tư có tài sản hợp pháp như bất động sản, công ty riêng, thu nhập cổ tức… nhưng lại không xây dựng được lộ trình chuyển tiền hợp lý. USCIS không chỉ quan tâm đến nguồn gốc tài sản, mà còn yêu cầu chứng minh từng bước luân chuyển dòng tiền từ tài sản gốc đến tài khoản đầu tư EB-5.

Ví dụ, tiền đầu tư được tặng từ người thân nhưng không có hợp đồng tặng cho hợp lệ, không chứng minh được nguồn tiền của người tặng cũng có thể khiến hồ sơ bị từ chối vì không đáp ứng yêu cầu tại 8 CFR §204.6(j)(3).

2. Kế hoạch tạo việc làm chỉ mang tính “hứa hẹn” mà thiếu căn cứ

Một hồ sơ EB-5 được chấp thuận không chỉ vì có dự án tạo việc làm, mà vì kế hoạch đó phải khả thi, cụ thể và đáp ứng tiêu chuẩn pháp lý theo án lệ Matter of Ho. Nhiều hồ sơ bị từ chối vì kế hoạch kinh doanh chỉ liệt kê con số nhân sự kỳ vọng mà thiếu mô hình tài chính, không có timeline triển khai hoặc cơ sở dữ liệu tạo việc làm minh bạch.

Khi USCIS không xác định được số lượng việc làm sẽ được tạo ra từ dự án đầu tư, họ có quyền bác hồ sơ dù nhà đầu tư đã nộp đủ tiền.

3. Chọn dự án uy tín nhưng thiếu xác minh tình trạng pháp lý

Một trong những sai lầm phổ biến là chọn dự án từng được duyệt nhưng không còn hợp lệ theo quy định mới. Từ sau khi Đạo luật EB-5 Reform and Integrity Act 2022 có hiệu lực, trung tâm vùng cần được tái cấp phép (reauthorized) và phải cập nhật các báo cáo định kỳ (I-956G).

Nếu nhà đầu tư nộp hồ sơ vào một dự án không đáp ứng yêu cầu pháp lý mới, USCIS có thể từ chối dù nội dung hồ sơ không sai.

4. Nộp biểu mẫu lỗi thời hoặc sai kỹ thuật hành chính

USCIS rất nghiêm ngặt về biểu mẫu và quy định kỹ thuật. Việc sử dụng mẫu I-526 cũ thay vì mẫu I-526E sau 2022, thiếu chữ ký, ngày ký sai, tài liệu định dạng không đúng… đều có thể bị xem là “incomplete submission”.

Rất nhiều hồ sơ EB-5 bị từ chối chỉ vì sai sót kỹ thuật, không liên quan đến bản chất hồ sơ. Điều này có thể phòng tránh dễ dàng nếu đơn vị tư vấn có kinh nghiệm và cập nhật biểu mẫu liên tục.

5. Thiếu chuẩn hóa dịch thuật và công chứng theo đúng tiêu chuẩn USCIS

USCIS yêu cầu toàn bộ tài liệu tiếng nước ngoài phải được dịch sang tiếng Anh và đính kèm xác nhận dịch chính xác. Tuy nhiên, nhiều hồ sơ sử dụng bản dịch sơ sài, thiếu thông tin, không công chứng hoặc bản dịch không khớp với bản gốc.

Điển hình như bảng sao kê ngân hàng được dịch thiếu phần ghi chú chuyển tiền, hoặc hợp đồng mua bán bất động sản thiếu chữ ký bên thứ ba – đều có thể là nguyên nhân khiến USCIS nghi ngờ tính xác thực của hồ sơ.

6. Không chuẩn bị phương án phản hồi RFE/NOID từ đầu

Rất nhiều nhà đầu tư chỉ tập trung vào việc nộp hồ sơ ban đầu, nhưng lại không chuẩn bị kịch bản xử lý khi bị yêu cầu bổ sung (RFE) hoặc thông báo ý định từ chối (NOID). Trong khi đó, xác suất nhận RFE trong hồ sơ EB-5 là khá cao, kể cả khi hồ sơ đã được chuẩn bị kỹ.

Việc không có kế hoạch sẵn, không phối hợp kịp thời với luật sư để phản hồi đúng hạn và đúng trọng tâm có thể khiến nhà đầu tư đánh mất cơ hội điều chỉnh hồ sơ.

7. Giao phó hồ sơ cho đơn vị không chuyên sâu về EB-5

Một nguyên nhân đáng tiếc nhưng phổ biến là nhà đầu tư sử dụng dịch vụ visa hoặc định cư không có chuyên môn EB-5 thực sự. EB-5 là chương trình có yếu tố pháp lý phức tạp, yêu cầu am hiểu sâu về luật di trú Mỹ, chuẩn mẫu biểu, tiêu chuẩn chứng minh nguồn tiền và đánh giá dự án đầu tư.

Việc chọn sai đơn vị đồng nghĩa với việc nộp một hồ sơ kém chiến lược, dễ mắc lỗi và rất khó cứu vãn nếu bị từ chối.

Kết luận

Hồ sơ EB-5 bị từ chối không chỉ đến từ những thiếu sót lớn như nguồn tiền bất hợp pháp hay dự án không đủ điều kiện, mà còn do những sai lầm kỹ thuật, hiểu sai quy định hoặc chủ quan trong quá trình chuẩn bị.

Việc nhận diện và tránh những sai lầm phổ biến kể trên là yếu tố then chốt giúp tăng khả năng được chấp thuận ngay từ đầu, tiết kiệm thời gian, chi phí và bảo vệ quyền lợi nhà đầu tư.

Nếu bạn đang chuẩn bị hồ sơ EB-5 hoặc cần đánh giá lại hồ sơ đã nộp, hãy liên hệ với Victory để được đội ngũ luật sư và chuyên gia EB-5 tư vấn chiến lược và kiểm tra miễn phí.

Nguồn tại VICTORY: https://dinhcucacnuoc.com/ho-so-eb5-bi-tu-choi/