5 Bước Xây Dựng Hồ Sơ Tài Chính EB-5 Mạnh Tay – Đúng Chuẩn USCIS, Tránh RFE Ngay Từ Đầu

Khi tham gia chương trình định cư Mỹ diện đầu tư EB-5, nhà đầu tư Việt Nam thường gặp khó khăn trong việc chứng minh nguồn tiền hợp pháp. Dù có đủ số tiền đầu tư, nhưng nếu không thể truy vết rõ ràng dòng tiền, hồ sơ vẫn có thể bị USCIS yêu cầu bổ sung (RFE) hoặc thậm chí bị từ chối. Bài viết này sẽ hướng dẫn bạn từng bước xây dựng hồ sơ tài chính EB-5 mạnh tay, đúng chuẩn USCIS, nhằm tăng khả năng được chấp thuận ngay từ lần đầu nộp đơn.

Bước 1: Xác định nguồn tài chính có thể sử dụng cho EB-5

Trước khi chuẩn bị hồ sơ, nhà đầu tư cần liệt kê toàn bộ tài sản và thu nhập có thể sử dụng để đầu tư EB-5. Các nguồn tiền hợp pháp được USCIS chấp nhận bao gồm: lương, kinh doanh, bán tài sản, thu nhập đầu tư, tiền tặng cho, thừa kế, vay ngân hàng có tài sản đảm bảo hoặc thu nhập từ quyền sở hữu trí tuệ.

Ở bước này, nhà đầu tư cần đánh giá nguồn nào có giấy tờ đầy đủ, dễ truy vết và không gây nghi ngờ. Loại bỏ các khoản tiền mặt không rõ nguồn gốc hoặc giao dịch không có hóa đơn, hợp đồng.

Bước 2: Truy vết dòng tiền từ gốc đến tài khoản EB-5

Chứng minh nguồn tiền hợp pháp không chỉ là chứng minh bạn “có tiền”, mà còn là chứng minh bạn “có tiền hợp pháp, minh bạch và có thể theo dõi”. USCIS yêu cầu phải truy vết được toàn bộ quá trình hình thành dòng tiền, từ nguồn gốc ban đầu cho đến khi chuyển vào dự án EB-5 hoặc tài khoản ký quỹ.

Nhà đầu tư cần lập một sơ đồ dòng tiền thể hiện rõ từng bước chuyển tiền, bao gồm tài khoản trung gian, người nhận thay mặt, các hợp đồng hoặc giao dịch liên quan. Mỗi bước đều phải đi kèm sao kê ngân hàng, giấy tờ hợp pháp và logic trình bày rõ ràng.

Bước 3: Chuẩn bị hồ sơ tài chính đầy đủ và hợp pháp

Tùy theo nguồn tiền đã chọn, nhà đầu tư cần chuẩn bị một bộ hồ sơ tài chính tương ứng theo chuẩn USCIS. Ví dụ, nếu dùng tiền từ thu nhập lương, cần có hợp đồng lao động, bảng lương và quyết toán thuế. Nếu từ bán tài sản, cần hợp đồng mua bán, chứng nhận quyền sở hữu, biên lai thuế và sao kê ngân hàng thể hiện việc nhận tiền.

Đối với tiền được tặng hoặc cho vay, USCIS yêu cầu có hợp đồng tặng cho hoặc hợp đồng vay, chứng minh mối quan hệ với người cho tiền và hồ sơ tài chính chứng minh nguồn tiền người đó là hợp pháp. Ngoài ra, mọi tài liệu không phải tiếng Anh đều phải được dịch thuật và công chứng đúng quy định.

Bước 4: Trình bày hồ sơ theo đúng chuẩn logic của USCIS

Một hồ sơ tài chính EB-5 mạnh không chỉ là đủ giấy tờ, mà còn là sự sắp xếp có logic và dễ hiểu. Nhà đầu tư nên sắp xếp hồ sơ theo dòng thời gian hoặc theo từng nhóm tài sản, giúp USCIS dễ theo dõi và kiểm tra tính minh bạch của dòng tiền.

Việc trình bày lộn xộn, thiếu kết nối giữa các tài liệu là nguyên nhân phổ biến dẫn đến RFE hoặc từ chối. Nếu dòng tiền đi qua nhiều bước trung gian, nên có lời giải trình rõ ràng. Việc kèm theo sơ đồ dòng tiền và danh mục tài liệu là cách hiệu quả để tăng độ tin cậy của hồ sơ.

Bước 5: Làm việc với chuyên gia tài chính và luật sư di trú

Quá trình chứng minh nguồn tiền EB-5 đòi hỏi sự hiểu biết sâu về tài chính, kế toán, luật di trú và tiêu chuẩn của USCIS. Việc làm việc với chuyên gia tài chính, kiểm toán viên và luật sư di trú có kinh nghiệm trong EB-5 sẽ giúp bạn đánh giá đúng tính hợp pháp của dòng tiền, hoàn thiện hồ sơ, tránh sai sót và đảm bảo tuân thủ đúng yêu cầu.

Nhiều nhà đầu tư bị từ chối không phải vì thiếu tiền, mà vì thiếu kinh nghiệm trong việc trình bày và chuẩn bị hồ sơ. Vì vậy, chọn đúng chuyên gia đồng hành là bước quyết định thành công.

Kết luận

Chứng minh nguồn tiền EB-5 hợp pháp là yếu tố then chốt quyết định sự thành công của hồ sơ đầu tư định cư Mỹ. Với nhà đầu tư Việt Nam, nơi mà quản lý tài chính cá nhân chưa luôn minh bạch, việc chủ động xây dựng chiến lược tài chính, truy vết dòng tiền, thu thập đầy đủ giấy tờ và làm việc cùng chuyên gia là cách duy nhất để tránh rủi ro và tăng tỷ lệ được chấp thuận.

Chuẩn bị hồ sơ tài chính EB-5 không thể làm vội vàng hay thiếu kế hoạch. Hãy bắt đầu sớm, làm đúng, và làm bài bản. Nếu bạn cần đánh giá tính hợp pháp của dòng tiền hoặc tư vấn xây dựng hồ sơ chuẩn USCIS, đội ngũ chuyên gia EB-5 của chúng tôi sẵn sàng đồng hành cùng bạn.

Nguồn tại VICTORY: https://dinhcucacnuoc.com/chung-minh-nguon-tien-eb5-hop-phap/